A conciliação compara o que a clínica esperava receber pelas vendas de cartão com os créditos e ajustes informados pela adquirente. Ela ajuda a localizar depósitos, taxas, antecipações, divergências e itens sem correspondência. Faça a conferência com o extrato original e não inclua número completo do cartão nem código de segurança no CSV.
Antes de começar
Para consultar ou operar o recurso, acesse Financeiro > Conciliação de cartões. A disponibilidade depende do módulo financeiro e das permissões do perfil.
Onde encontrar: Financeiro > Conciliação de cartões
Passo a passo
Antes da primeira importação, confira se maquininha, bandeira, forma de recebimento e conta de destino estão cadastradas e coerentes com o extrato.
Abra Financeiro > Conciliação de cartões. Escolha o período e use os filtros de status, maquininha, bandeira, conta ou antecipação para delimitar a conferência.
Clique em Importar extrato, selecione a maquininha e a conta de destino e escolha o CSV original fornecido pela adquirente.
Leia a prévia: todas as linhas precisam ser válidas e não duplicadas. Se houver erro, corrija o arquivo antes de confirmar a importação.
No CSV, informe uma data de crédito no formato YYYY-MM-DD, valor bruto maior que zero e um identificador por item: NSU, chave externa ou identificador da transação.
Quando o arquivo trouxer taxas e ajustes, confira taxa da operadora, antecipação, outros ajustes e valor líquido. Se informar o líquido, ele precisa conferir com bruto menos taxas, menos antecipação e mais ajustes.
Abra um depósito para consultar os itens. Use Sugerir correspondências e confira a venda, o NSU, a data, o valor previsto e a diferença de cada sugestão.
Para cada item, escolha confirmar, selecione manualmente o recebível aberto quando necessário, ou use Ignorar apenas para duplicidade ou linha sem efeito financeiro.
Informe justificativa quando houver divergência, troca manual da sugestão ou conversão de um registro legado. Salve as decisões e confira o status atualizado.
Exporte o relatório depois de aplicar os filtros finais. Se uma conciliação foi feita por engano, use Desfazer, informe o motivo e confira novamente o depósito e os recebíveis.
Veja no Plugvet
Captura real do PlugVet em ambiente de demonstração. Clique para ampliar; todos os dados são fictícios.
Campos importantes
data_credito
Informa o dia em que o crédito entrou ou está previsto na conta.
Como preencher: Use YYYY-MM-DD. O importador também reconhece data_credito_real ou data.
Exemplo: 2026-10-05
valor_bruto
Representa o bruto do item de cartão antes das taxas.
Como preencher: Informe valor_bruto, valor_bruto_real, bruto ou valor, sempre maior que zero.
Exemplo: 150.00
Identificador do item
Ajuda a reconhecer e evitar duplicidade de uma transação ou parcela.
Como preencher: Informe NSU, chave_item_externa ou identificador_transacao_externa; não use PAN, CVV ou CVC.
Exemplo: NSU 00012345
Taxas e ajustes
Detalham a diferença entre bruto e líquido recebido.
Como preencher: Confira taxa_operadora, taxa_antecipacao, outros_ajustes e valor_liquido, quando existirem.
Exemplo: Taxa R$ 4,50 · líquido R$ 145,50
Decisão
Define como tratar o item do extrato.
Como preencher: Confirme somente após verificar o recebível; Ignorar não cria baixa, não movimenta saldo e não altera a venda.
Exemplo: Confirmar correspondência
Prepare a conferência
Use o extrato original da adquirente e confira a conta em que cada depósito foi creditado. Importar identifica os valores recebidos; conciliar exige decidir a correspondência com os recebíveis. Sugestão automática não equivale a uma confirmação de que NSU, parcela, data e valor estão corretos.
Exemplo na rotina da clínica
Uma transação bruta de R$ 100,00 tem taxa de R$ 3,00 e líquido de R$ 97,00, sem outros ajustes. Confira os componentes do CSV e o recebível sugerido. Se o extrato informar outro líquido, investigue antecipação e ajustes e registre a justificativa exigida, em vez de escolher outra venda apenas pelo valor parecido.
Como conferir o resultado
Revise a prévia completa, confirme os itens corretos e confira o status do depósito e dos recebíveis. Ao desfazer, informe motivo com pelo menos cinco caracteres e revise as baixas revertidas. Depois exporte o recorte final para manter a referência da conferência.
Dúvidas e problemas comuns
Há linha inválida ou duplicada. A importação é bloqueada; corrija o arquivo antes de confirmar o lote.
Ignorar resolve divergência financeira? Não. Use somente para duplicidade ou linha sem efeito financeiro, com justificativa.
Qual dado não deve ser enviado no CSV? Número completo de cartão e códigos de segurança não pertencem à conciliação; use os identificadores aceitos, como NSU.
Boas práticas
O arquivo deve manter os nomes dos campos aceitos pela prévia. São aceitos separadores comuns de CSV e valores monetários com vírgula decimal.
Linhas inválidas ou duplicadas bloqueiam a importação; revise a prévia completa, não apenas os cinco exemplos exibidos.
Nunca carregue PAN, número completo do cartão, CVV, CVC ou código de segurança. O PlugVet bloqueia dados desse tipo.
Uma sugestão automática é apenas uma proposta. Confira NSU, venda, datas, bandeira, parcelas e valores antes de confirmar.
Ignorar não equivale a conciliar: a linha permanece sem efeito financeiro e deve ser usada somente quando não representa um recebível real.
Desfazer exige justificativa e registra a ação no histórico; revise as baixas revertidas antes de conciliar novamente.
A exportação respeita o período e os filtros aplicados. Guarde o arquivo em local acessível somente a pessoas autorizadas.